2024年8月28日12时左右，一女性客户黎某到邮储银行灵山县支行营业部要求取款3万元，黎某称该笔款项主要用于装修，工作人员例行展开尽调后发现黎某账户交易呈现可疑特征，引起了工作人员的警惕。
详细询问后，客户黎某称资金是朋友转给她然后代“朋友”领取的，问及“朋友”姓名、是否是灵山本地人，黎某的回答模棱两可，同时了解到黎某系家庭主妇，并无营收。经查看黎某与其“朋友”的微信聊天记录，“朋友”教她先去ATM自助设备领取，但黎某账户已被非柜限制，只能到柜面办理领取，其聊天记录内容并不像是朋友关系间的交流，且询问中了解到“朋友”承诺黎某代为领取现金可以得到报酬。工作人员发现黎某高度符合跑分工具人行为特征，邮储银行灵山县支行营业部一方面马上将情况通报县反诈中心，另一方面以线路故障以及需要授权为由拖延时间留住黎某。
反诈中心民警到达网点后对详细情况进行了解并记录下对方的诈骗行为和相关证据，在民警审查后，黎某称自己在网络聊天软件“陌陌”添加了一名好友，该名好友以进口女性背包需要结清一笔货款为由让黎某帮助取现，并承诺支付好处费。反诈中心立即协调邮储银行灵山县支行配合管控黎某取现账户，并将黎某已在其他网点取现的30000元现金回存。
调查现场
至当日15时03分，黎某取现账户被安徽省阜阳市公安局刑警支队紧急止付，至此成功拦截涉诈资金60762元。
邮储银行灵山县支行将持续践行“金融为民”理念，进一步深化“警银联动”，用心守护好老百姓的“钱袋子”，有力震慑涉案“两卡”违法犯罪行为。
